В волгограде было зафиксировано мошенничество по кредитам одного известного банка раскрыли аферу благодаря жене местного следователя она покупала мобильный телефон в одном из салонов сотовой связи города в кредит представитель банка подготовил
Так, сравнительно недавно приключилась история с рядом людей, которые пострадали от мошенничества сотрудников не только банка, но и туристического агентства, куда они обращались за приобретением путёвок. Сотрудники турагентства «сливали» данные своих клиентов знакомому банковскому служащему, который оформлял на них беззалоговые кредиты. Люды прилетали из отпусков и через три-четыре месяца получали письма о том, что, оказывается, у них есть задолженность перед банком по якобы полученному ими кредиту.
Мошенничества с кредитами
При получении крупной суммы денег довольно часто у клиента нет возможности пересчитать количество купюр в каждой пачке. Недостача может быть обнаружена при пересчете дома. В таком случае уже сложно доказать, что это была попытка мошенничества. Поэтому обязательно нужно пересчитывать деньги не отходя от кассы, в этом случае кассир будет обязан выдать недостающую сумму.
Мошенничества с депозитами
Мошенничество можно рассматривать как один из видов операционного риска, который может нанести любому банку существенный урон. Все виды мошенничества делятся на две группы: внутреннее и внешнее. Что показательно, в количественном выражении больший ущерб приносят внешние мошенники, но наиболее опасно для банка — внутреннее мошенничество.
«Тренд на мошенничество при оформлении кредита на бытовую технику растет. Обычно к схеме привлекают сотрудников магазинов, которые оформляют ссуды на товар, используя фальшивые данные либо клиентов в сопровождении «перекупщиков». Чаще всего выбирают товары, которые можно быстро продать – мобильные телефоны, ноутбуки. Чтобы предотвратить подобные ситуации, мы стараемся направлять в торговые точки своих сотрудников. За год выявлено 185 подобных заявок, ни одна из которых не была одобрена.»
№3. Семейное мошенничество
Сегодня трудно вычислить злодеев – они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты.
№1. «Кража личности» или кредит по подложным документам
Увы, мошенничество с кредитами в банках встречается довольно часто. Здесь возможно не менее пяти схем. Иногда недобросовестные сотрудники организации содействуют преступникам или состоят с ними в сговоре, но чаще всего идут на хитрость: размещают объявления о «быстром кредите без справки о доходах». Как только человек обращается и отдает паспорт для заключения договора, аферисты на его имя оформляют несколько кредитов. Нередко требуют предварительно оплатить определенную сумму «за выпуск карты». Затем паспорт возвращают, ссылаясь на невозможность выдачи займа по весомой причине. Спустя некоторое время мошенники скрываются, а доверчивому клиенту от банков приходят письма о необходимости погашения просроченных кредитов, о которых он и не подозревал.
В письме также уточняется, что по условиям обслуживания карт проведение любых операций совершается с использованием пароля и подтверждается персональными средствами доступа: постоянными и одноразовыми паролями, трехзначным кодом, который указан на обратной стороне карты, реквизитами карты, ПИН-кодом, логином для входа в веб-версию или мобильное приложение системы «Сбербанк онлайн». Они же являются аналогом собственноручной подписи .
Кредит в один клик?
«Фактически паспортные данные, номер счета и другие личные данные клиента – это ключевая информация, до 90 процентов которой нужно, чтобы реализовать мошенническую схему. Причем в разных банках немного разные правила и разные возможности личных кабинетов: у кого-то больше возможностей в мобильном приложении, у кого-то в классическом интернет-банке», – подчеркнул эксперт.
Как не попасть в руки к мошенникам?
По словам Ивана, в полиции сказали, что семье повезло, поскольку недавно на одного человека через приложение оформили кредит на шесть миллионов рублей. В свою очередь, Сбербанк прислал Марине официальный ответ, в котором объяснил причину отказа снять с нее долговые обязательства (есть в распоряжении редакции. – Прим. ред.).
Для жертвы единственный способ аннулировать сделку — доказать, что она совершена под влиянием обмана или существенного заблуждения, при этом нужно обратиться в полицию и привлекать к ответственности тех, кто совершил обман, так как доверчивость или непроявление должной осмотрительности клиентом с гражданско-правовой точки зрения не порочит сделку, говорит партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов.
Деньги, которые украдены по вине клиента (например, если он раскрыл мошенникам необходимые для хищения данные), банки не возвращают. Методы социальной инженерии использовали в 83,8% случаев мошеннических атак, следует из статистики Банка России. Около 80% злоумышленников звонили людям якобы от лица различных финансовых организаций с помощью технологии подмены телефонных номеров.
Как выглядит схема хищений
Мошенники на фоне пандемии стали чаще похищать деньги клиентов банков, обманом добиваясь выдачи на них кредитов, а затем вывода этих средств. В итоге потерпевший остается с долгом перед банком, который почти невозможно оспорить.
В том же месяце уже сама Федеральная служба исполнения наказаний (ФСИН) отчиталась о проверке в «Бутырке», в ходе которой у подозреваемых, обвиняемых и осуждённых было изъято 40 мобильников, аксессуары к ним и 24 сим-карты. В каких целях заключёнными использовались эти устройства, остаётся только догадываться.
Доставка несчастья. Новый способ интернет-мошенничества угрожает фанатам «Яндекс.Еды» и «Перекрёстка»
В качестве альтернативы рассматривается блокировка телефонных мошенников операторами сотовой связи. Под это дело в январе 2020 г. был подготовлен законопроект № 876381-7. Документ предполагает, что руководители исправительных учреждений будут направлять операторам списки номеров, которыми пользуются заключённые. Связисты, в свою очередь, должны будут блокировать этих абонентов.
Посленовогодние корзины. Что выгоднее на акциях в «Пятёрочке», «Дикси» и «Магните»
Кажется, что 100 тыс. — это не та цифра, которая позволяет говорить о проблемах в масштабе целой страны. Но! Обратите внимание, что цифры МВД касаются только тех случаев мошенничества, на которые люди пожаловались силовикам. А сколько тех, кто стерпел и смолчал? Согласно результатам опроса, проведённого по заказу «Лаборатории Касперского», в первой половине 2020 г. со злоумышленниками, действующими от имени банков, хотя бы раз сталкивались более половины россиян (58%).
Однако уже последующие проверки кредитных историй показывают обычно, что кредит в другом банке уже не существует. Иными словами, за клиента кто-то формально оформляет займ, а после получения им реального кредита в другом банке, быстренько закрывает фальшивый.
Заявление в полицию при обмане со стороны физического лица
Что касается именно кредитных мошенников, то их главной целью является получить заемные средства и не отдавать их в будущем. Для этого они чаще всего используют поддельные документы, по которым их потом нельзя будет найти.
Предоставление ложной информации
Чаще всего банки основанием для заявления считают большую задолженность. В этом случае они не правы, так как необходимо доказать хищение средств и отсутствие намерения их возвращать. Другое дело, если написано заявление о потере паспорта – основного документа гражданина, а через несколько дней по нему был получен кредит.
В это же время он выпивает в компании парней с нашего района. Те идут к своему другу домой. Он напрашивается в гости тоже. Знакомые, которых этот парень давно знал зашли в квартиру. А парень остался с этим проходимцем и отказал ему в гостеприимстве, сказав прямо -«Извини, но я тебя не знаю, я снимаю эту квартиру и чужого туда не пущу!» Тот разозлившись на это наносит парню серию резких неожиданных ударов, когда тот отворачивается и начинает уходить. Бъёт его лежачего. Выбивает зуб и сильно мнёт лицо человеку. И сваливает в темноту. Друзья выскочили — никого уже нет. Не все поняли ещё и кто конкретно побил. На дегенерата парень пишет заявление и снимает побои. В деле отказано.
У нас распространилась телефон банковская схема мошенничества. В Казахстане есть банк Каспий, где деньги привязаны к номеру телефона и почти все имеют там счет. Мошенники используют программы определения номера типа GetContact и определяют имя и звонят на произвольный номер, называют твоё имя и дальше по накатанной.
Дубликаты не найдены
Прождали его несколько часов и поняли что нет ни его ни паспорта. А мама этого дурачка давшего паспорт, чтоб сынок денег в микрозаймах не брал заблокировала каким-то образом ему эту возможность. Честно не знаю как и вдаваться в это не хочу.
При этом Центробанк выявил связи Максима Мезенцева не только с Сергеевой, но и с председателем совета директоров ВВБ Гаем Юрченко: Юрченко и Мезенцев имели совместный бизнес — они являлись акционерами компании “МПС-ТРАНС”.
Имена, пароли, явки
“Эта гипотеза следствия абсурдна и ничем не может быть подтверждена, за исключением показаний свидетелей, связанных с Сергеевой. Ни биллинг телефонов, ни какие-либо иные средства фиксации контактов не покажут даже элементарных взаимодействий, — отметила противоречивость позиции обвинения Светлана Демина. — У Фаминской был свой штат “кредитчиков”, которые работали с ВИП-клиентами (в нашем офисе “кредитчики” работали с обычными клиентами с улицы или пришедшими по рекомендации), а Глебина работала с личными платежами Сергеевой и подконтрольными ей юрлицами. А Гладков Станислав и вовсе был рядовым сотрудником залогового отдела”.
Недостаток полномочий
Цитата из постановления об обвинении: «В период с 29.06.2015 г. по март 2017 г. Фаминская И.В., Дёмина С.А., Гладков С.Ю. и неустановленные лица, действуя совместно и согласованно в составе организованной группы с целью обогащения, располагая копиями документов, удостоверяющих личности клиентов Банка, сведениями об открытых ими счетах в Банке и иными необходимыми сведениями, используя свое служебное положение, заведомо зная, что сделки носят мнимый характер, обеспечили составление и подписание подложных документов от имени Банка и его клиентов, необходимых для выдачи кредитных средств Банка”.
Самый эффективный способ уберечь себя от мошенников – использовать программные средства блокировки нежелательных вызовов. Под iOS и Android существуют специальные приложения с базой скомпрометированных номеров телефонов, плюс во многих прошивках для Android-смартфонов, например, в Xiaomi MIUI, есть штатная антиспам-система.
Рассказав об этом, мошенники начинают интересоваться, не терял ли человек за последнее время удостоверяющие личность документов, попутно выясняя, какими банками он пользуется. Уточнив нужную им информацию, они уведомляют собеседника, что передадут ее в службу безопасности его банка (или банков). Все перечисленное – лишь первая часть схемы.
Эволюция мошеннических схем
Жертве внушают, что для предотвращения незаконных манипуляций с ее паспортными данными нужно как можно быстрее совершить «зеркальное» действие, то есть безотлагательно подать онлайн-заявку на кредит и сообщить звонящему все поступающие от банка коды подтверждения. После получения ссуды жертве нужно будет просто перевести заемные средства на определенный счет, после чего кредит будет автоматически закрыт.
12 Фев 2021 marketur 121