Законное обналичивание денег через ип какой процент
Вывод денег через ИП: схемы и последствия
Однако это правило довольно просто обойти, если раздробить крупную сделку на мелкие. Интересно, что, даже если появится подозрение либо выявят факт дробления сделки, за подобное нарушение предусмотрен небольшой штраф, который не будет превышать пяти тысяч рублей. А если факт дробления будет доказан только спустя полгода, то никаких санкций и вовсе не наложат.
У налоговых и правоохранительных служб в арсенале имеется масса наработок, направленных на выявление мошенничества, включая любые тонкости процедур по выводу денег через ИП. С девяностых годов прошло достаточно много времени, за которое было выявлено не одно подобное предприятие. К основным действиям контролирующих органов можно отнести следующие:
Обналичка через ИП: виды, риски и схема реализации
Так, компания переводит все необходимые средства на счет ИП. В это время предприниматель не предоставляет свои услуги, а в дальнейшем объявляется банкротом. Работа по предоплате является законной и не вызывает подозрения у Налоговых служб. А при объявлении ИП банкротом позволяет ему преждевременно прекратить свою деятельность. Обналичка по неустойке Договор заключается между ООО и ИП. В документе указывается необходимая для обналички сумма выплат (штраф за просрочку по услугам).
Дело в том, что такой вид товаров и услуг очень сложно отследить, и Налоговая инспекция не сможет придраться к документации. Например, компания говорит, что использует программы, интеллектуальные работы, которые разработал ИП. За это и производятся денежные отчисления.
Законные и незаконные схемы обналичивания денежных средств через ИП
Крупные компании и юридические лица, обычно имеют в штате бухгалтера, который может списать некоторые суммы, выдавать деньги под более низкий процент, в виде дивидендов. Обналичивают через частников или компании, предоставляющие какие-либо услуги. Используются долгосрочные беспроцентные займы, но в этой схеме нельзя ставить слишком длительный срок – это вызывает подозрение и внеочередную проверку налоговой.
Ответственность несут и ИП, и юридические лица. За незаконное обналичивание денежных средств грозит уголовная ответственность. Последствия отмывания денег зависят от совокупности статей, по которым проходит обвиняемый или группа лиц в сговоре. По судебному решению срок может колебаться от условного до пожизненного. Наказание в виде штрафа назначается законно в большинстве случаев, когда имеют место мелкие аферы без последствий для третьих лиц, а от налогов сокрыта небольшая часть денег.
Чем грозит незаконное обналичивание денег через ИП
Действующее законодательство позволяет снижать налоговое бремя любыми разрешенными способами. Про перевод в наличность средств ООО можно прочитать здесь. Деловое сотрудничество с индивидуальным предпринимателем может быть выгодно юридическому лицу на вполне правомерных основаниях. Отличительными признаками законности действий ИП, когда обналичка с нарушением финансовой дисциплины отсутствует, являются:
- запрашивают обосновывающие сделку документы;
- анализируют операции за определенный промежуток времени;
- сопоставляют ресурсы субъекта бизнеса с его оборотами;
- оценивают контрагентов и деловую репутацию;
- мониторят операции на постоянной основе;
- внедряют оперативных служащих в коммерческие структуры с целью сбора информации;
- делают контрольные закупки и сделки;
- выезжают на места для проверки фактической деятельности или возможностей выполнения обязательств по договорам.
Обналичивание денег через ИП и ООО: ответственность, схемы, последствия для участников
В моей практике был анекдотический случай, когда два директора компании-однодневки работали в одном кабинете (были простыми программистами, рабочий день их составлял 8 часов), сидели буквально спина к спине и не знали о том, кто каким предприятием управлял, а по документам они между собой заключали договора на выполнение подрядных работ на многомиллионные суммы.
- ИФНС – в рамках полномочий, предоставленных НК РФ, через камеральные и выездные налоговые проверки;
- Банки, в которых у предпринимателей открыты счета. Они поставляют информацию о движении денежных средств ИПэшников налоговикам и правоохранительным органам;
- Таможенные органы;
- Правоохранительные органы, в лицо оперативно-розыскных подразделений (ОБЭП и ПК) и далее, если обнаружено преступление в связи с обналом – дело передается в Следственный комитет РФ.
Последствием обнаружения обналичивания является привлечение к ответственности. Об это читайте ниже.
Обналичивание денег через ИП в 2019 году
В середине нулевых знакомая автора этих строк создала целый синдикат, специализирующийся на обналичке по описанной схеме. Кроме её собственного ИП, в деле участвовали и другие, оформленные на родственников и особо доверенных наёмных работников принадлежавшей ей фирмы. Однако впоследствии она сочла, что риски, сопряжённые с этим направлением, не стоят приносимых им барышей, и лавочку прикрыла, ограничившись стопроцентно легальными сферами деятельности.
Применяется также схема, когда осуществляется реальная поставка, но по завышенной цене. А разница между стоимостью товара или услуги после снятия со счёта ИП передаётся клиенту наличными. Тут главное — не переусердствовать. Ведь если цена будет слишком сильно отличаться от рыночной, это может вызвать вопросы у контролирующих органов. Когда отличие незначительно, другой минус — так много не обналичишь. Но раз схема практикуется, значит, кого-то она устраивает.
Схемы обналички денег через ИП, их выявление и ответственность
- создается новое ИП, либо задействуется уже существующее;
- инициатор сделки покупает у ИП какой-либо товар или услугу, перечисляя оплату на банковский счет ИП. При этом данный товар могут быть фиктивными, либо иметь чрезвычайно завышенную стоимость. ИП, для того чтобы не вызвать подозрений, уплачивает налоги за минимальную или вовсе фиктивную деятельность;
- затем инициатор продает ИП товар, за который тот расплачивается наличными деньгами, снятыми со своего счета. Товаром может выступать что-либо, ценность которого трудно определить в денежном выражении. Допустим, инициатор продает интеллектуальную собственность, например эту статью, оценив ее в 100 тыс. рублей.
Используются следующие способы выявления незаконного оборота денежной массы через ИП:
- отслеживание истории операций, проходящих через банковские счета ИП;
- камеральная и стандартная проверка документов ИП, в том числе, на приход и расход товара или предоставления услуг.
Ответственность ИП за обналичивание денежных средств
С учетом приведенных выше возможных целей расходования (подробный перечень в п. 2 Указания) абсолютно без рисков можно снять наличность путем получения денег со счета в банке по чеку. Документ заполняется с обязательным выделением цели и суммы к получению. В числе оснований для расходования – выдача дивидендов учредителям фирмы. Или же можно снять средства по корпоративной карте. При этом ответственный работник ведет учет израсходованных финансов, а лицо, получившее деньги, обязано составлять авансовые отчеты. Однако все указанные варианты имеют существенные минусы. Во-первых, это ограничение максимального размера допустимых к снятию средств. Во-вторых, обязанность по уплате налогов с доходов участников.
В первую очередь, когда компания принимает решение обналичивания денег через ИП, проводится поиск подходящей кандидатуры. После чего на физлицо регистрируется предпринимательство, открывается счет в банке. Затем выполняется незаконный вывод средств, далее деньги передаются плательщику за вычетом оговоренного процента за оказание услуг обналички. При этом многие нарушители считают, что им ничего не угрожает и вычислить мошеннические действия очень сложно. Однако это не так.
Какой процент берут за обналичку
Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.
С наличкой все великолепно, но вот рыбка с икрой, которые помогли добыть денежку на нужды, по накладным числятся на остатке, а если, поискать – то не найдешь… И все бы ничего, но вот по 50 кг красной икры каждый месяц списывать, ссылаясь на то, что она протухла или ее украли… как-то странно, подозрительно и несерьезно для налоговиков. Тут начинается «мозговой штурм» на тему «Куда же делась рыбка-невидимка?» Опять вернулись к однодневкам…
Как законно обналичить деньги через ИП: пошаговая инструкция
Обналичивание денег для хозяйственной деятельности. Такое обналичивание денег используют чаще всего, что логично. Все компании тратят немалые средства, чтобы грамотно организовать рабочий процесс. Вот на какие цели предприятие в основном направляет финансы.
- незаконной предпринимательской (статья 171 Уголовного кодекса РФ),
- банковской деятельности (статья 172 Уголовного кодекса РФ),
- уклонении от уплаты налогов (статьи 198 и 199 Уголовного кодекса РФ),
- отмывании денег (статья 174 Уголовного кодекса РФ),
- мошеннических поступках (статья 159 Уголовного кодекса РФ),
- спонсировании терроризма (статья 205 Уголовного кодекса РФ).
Обналичивание денег — статья Уголовного Кодекса
Наличные из кассы выдаются только работникам, поэтому учредитель оформляется в штат организации. Полученную наличность он вправе тратить на хозяйственные расходы, командировки, закупку ТМЦ. Все произведённые затраты должны подтверждаться документально и соответствовать целевому назначению. То есть, учредитель распоряжается наличными временно и должен отчитаться за них или вернуть неизрасходованную сумму.
Существует указание Центробанка от 11 марта 2014 г. № 3210-У, в котором расписано, как обналичить средства, соблюдая кассовую дисциплину. Чтобы получить наличные с расчётного счёта юридического лица в кассе банка, директору или главбуху надо заполнить платёжное поручение или чековую книжку.
Обналичивание денег: 3 легальные схемы и примеры
Без этого процесса экономика страны не сможет существовать, поскольку огромное количество работ, услуг, покупка материалов, компонентов происходит за наличные деньги, уже не говоря об «откатах» и взятках чиновникам. Обналичка денег, крупных и небольших сумм, происходит постоянно.
- Под «обналичиванием» понимается простое снятие средств с расчетного счета либо процедура конвертации ценных бумаг в деньги. В данном случае схема обналичивания денег не предполагает каких-либо нарушений норм законодательства.
- «Обналичка», либо «обнал», подразумевает вывод средств с расчетных счетов без уплаты налогов, что, разумеется, является наказуемым деянием. Особенно распространена обналичка через индивидуальных предпринимателей.
