Объяснительная в центробанк
Письменное пояснение в банк образец
изложен в новой редакции п. 3 ст. 76 НК РФ, в котором установлено право налогового органа, заблокировать счет налогоплательщика, а также приостановить переводы его электронных денежных средств, в случае непредставления налоговой декларации в течение 10 дней после окончания срока, предусмотренного для ее подачи. Начиная с 1 января 2015 г.
Тем, кому все-таки удавалось узнать, какие именно документы деятельности, приходилось собирать выписки со всех банков, которые участвовали деятедьности той организации иной схеме прокрутки. В общем, мириться я для ними не стал, отнес им письмо Майка относительно слово в слово, Pravoved ru question также справки о доходах за пару лет. Тут я честно признаться действительно перегнул палку, и селектов накрутил до черта, и через дебетовку было прокручено очень прилично, и в основном без отлежки и поясненьем нала.
Объяснительная в центробанк
Штрафы, большие, но если признают малозначительность, то там есть другие варианты, кроме штрафов, в т.ч и устное предупреждение.
«Малозначительным административным правонарушение является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых правоотношений.» (выдержка из Постановления Пленума Верховного суда РФ от 24.03.05 № 5 О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении КоАП РФ)
КоАПП Статья 28.2. Протокол об административном правонарушении
п. 4. Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. УКАЗАННЫЕ ЛИЦА ВПРАВЕ ПРЕДСТАВИТЬ ОБЪЯСНЕНИЯ И ЗАМЕЧАНИЯ ПО СОДЕРЖАНИЮ ПРОТОКОЛА, КОТОРЫЕ ПРИЛАГАЮТСЯ К ПРОТОКОЛУ.
Объяснительная записка об ошибке в работе
Если сотрудник признает свою вину в допущенной ошибке, обязательно нужно выразить свое раскаяние, уверить руководство, что подобной ошибки впредь допущено не будет, убедить всех, что будут приняты все необходимые меры по недопущению подобного.
Работник должен знать, что для того, чтобы применить дисциплинарного взыскание, работодателю требуется в обязательном порядке получить от работника письменное объяснение. Поэтому работнику при возникновении ошибки в исполнении трудовых обязанностей следует успокоиться, без его объяснения работодатель не вправе наказывать сотрудника. Следует вооружиться чистым листом бумаги и ручкой и обдумать содержание документа. Можно оформить документ в электронном виде, после чего распечатать. Данный момент, как правило, не принципиален.
Как написать объяснительную? Образец объяснительной
— по факту выявленных нарушений при проведении проверок, ревизий, при совершении операций: после проведения проверок, составляется Акт с описанием выявленных несоответствий требованиям нормативных документов, где должен быть указан конкретный пункт инструкции, который вы нарушили!
— не пишите «меня не научили…» — при приеме на работу вы подписывали должностную инструкцию (кстати, перед написанием любой объяснительной не поленитесь её перечитать), где, как правило, все учтено, в том числе самообучение и соблюдение всевозможных инструкций. Не знание, как известно, не освобождает… Работодатель и в этом случае затребует объяснительную уже у вашего руководителя (который не научил), и… — тут смотрите предыдущий абзац.
Объяснительная в центробанк
- по возможности давайте деньгам отлежаться два-три дня на счетах;
- старайтесь, чтобы деньги «ночевали» банках, а не в электронных кошельках или у вас в карманах;
- по возможности лучше отправить деньги межбанковским переводом либо манисендом, чем снять наличные и положить в другой банк;
- если вы хотите нарастить объемы операций, не крутите все по одному счету, лучше возьмите еще карту, привлеките «родственников»;
- совершайте «честные» покупки в магазинах с использованием самых ценных для вас карт, тем самым разбавляя «сомнительные» операции;
- чередуйте пути ввода-вывода средств, если есть несколько возможных вариантов, даже если некоторые из них менее удобные либо более затратные.
Прежде всего, не надо бояться. Мы – честные любители плюшек =) Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов. Мы не делаем ничего противозаконного. Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать.
Исполнение предписания Банка России
Стоит отметить, что на текущий момент Банк России придерживается мягкой политики санкций к непубличным акционерным обществам и, несмотря на то, что выявленные правонарушения подпадают под ст. 15.19. КоАП РФ, устанавливающую размер штрафа до 1 млн. рублей, при правильном и своевременном подходе привлекаемого к административной ответственности лица, прекращает дело и ограничивается устным замечанием в порядке ст. 2.9. КоАП РФ ввиду малозначительности административного правонарушения.
Безусловно, подобный щадящий подход ЦБ РФ является временным, и по сути имеет цель обратить внимание хозяйствующих субъектов на необходимость более строгого отношения к возложенным на них обязанностям. Поэтому, если в отношении Вас ограничатся устным замечанием, в будущем стоит быть предельно внимательным, поскольку значительных штрафных санкций избежать уже не получиться.
В Центробанке прокомментировали ситуацию с «объяснительными» от клиентов трех банков РФ
Центральный банк РФ в ответ на запрос «Звезды» прислал официальное письмо, в котором прокомментировал историю с ситуацией, в которой крупные российские банки требовали с клиентов документы, объясняющие назначение совершаемых ими переводов. Эти меры организации объясняли желанием якобы обезопасить себя от действий мошенников: отмывания денежных средств или финансирования терроризма. Об этом сегодня написали «Известия».
«Назначение платежа или происхождение средств банк запрашивать не должен. Массовых обращений об отказе банков в проведении платежей в Банк России не поступало. При этом если клиент столкнулся с такой проблемой, он может обратиться в интернет-приемную Банка России на сайте www.cbr.ru», — говорится в письме.
Объяснительная в центробанк
Основная масса вносимых мной на мой расчетный счет денежных средств составляют собственные накопления прошлых лет, в случае необходимости готов предоставить справки по форме 2НДФЛ, подтверждающие мои доходы. Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.
Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту». Я использую карты нескольких банков в целях накопления бонусных миль Iglobe. Эти банки начисляют мили за операции пополнения некоторых электронных кошельков, с которых я выводил средства на карту банка «Образование». В связи с тем, что этот банк не имеет своих банкоматов в Ростове-на-Дону, с карты банка «Образование» я переводил средства на карту Вашего банка и снимал их в банкоматах банков, входящих в систему ОРС. В дальнейшем эти средства я использовал опять же для пополнения своих счетов.
Ответ на запрос банка по 115 фз образец
Таким образом, мои операции осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью, указанной в законе №115-ФЗ. Отнесение их в разряд «подозрительных» только лишь ухудшит показатели вовлеченности Вашего банка в сомнительные наличные и безналичные операции и приведет к риску потери деловой репутации.
Банки должны принимать соответствующие меры, чтобы предотвратить незаконные операции. Мы понимаем, что для этого они могут запрашивать практически любые документы и в любом количестве. Бухгалтерам известны банки, которые требуют чрезмерно много. Если не представить документы в полном объеме, банк может закрыть расчетный счет. И тут кроется подвох: закрытие счета по такому основанию часто подразумевает повышенный тариф на вывод средств с расчетного счета в другой банк. Это до 10% от суммы. Можно, конечно, жаловаться в ЦБ РФ, а он уже будет определять, правомерен ли был запрос из банка или нет. Моя рекомендация для «белых» фирм: если вы получаете избыточный запрос, срочно выводите из такого банка деньги и открывайте счет в другом месте.
Объяснительная записка об ошибке в работе
Текст должен быть лаконичным и кратким. Не следует превращать объяснительную записку в сочинение, это все-таки важный документ, предназначенный для руководителя организации. Излишняя информация, эмоции могут вызвать у руководства лишние вопросы, поэтому стоит писать емко и по делу.
Здравствуйте! На фирме, с которой я была уволена 18.11.16, была проверка со статистики, в следствие, которой были выявлены искажения данных по отчёту 12 т . Составили акт и протокол на меня. Завтра суд. Мне нужно написать объяснительную, чтобы если накажут, то по минимуму. В должностной инструкции в обязанностях было прописано «Составление установленной отчётности». По приказу я за этот отчёт не отвечала. + к этому была на больничном и в отпуске, и кто давал данные для отчёта, я не знаю. В общем завтра нужно всё объяснить судье.
Что может являться весомой причиной для не сдача отчетности в ЦБ
Постарайтесь составить объяснительную и лучше в письменном виде сразу принести, чтобы это совершенное правонарушение можно было признать малозначительным. Для этого пишите смягчающие обстоятельства.Согласно статьи 4.2. Обстоятельства, смягчающие административную, ответственность Кодекса РФ об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ есть следующие пункты:
В КоАПП Статье 28.2. Протокол об административном правонарушении. есть пункт: Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу.
Опоздали с отчетностью? Объяснитесь
Объяснительная записка составляется в произвольной форме. Начать следует с того, какая отчетность и за какой период была представлена не вовремя, а также обозначить дни просрочки. Далее нужно указать причины, которые помешали своевременной сдаче отчетности. Это может быть поломка компьютера у самой фирмы, технические сбои у интернет-провайдера или спецоператора. Причины могут быть разными, и, поскольку перечень обстоятельств, исключающих и смягчающих вину, открыт, компании следует привести как можно больше доводов в свою защиту. К пояснениям нужно приложить подтверждающие документы: справку от спецоператора о технической поломке или отчет от интернет-провайдера.
Даже если специалисты ПФР не обратят внимание на объяснительную записку к расчету РСВ-1 и начислят максимальный штраф, фирма может оспорить их действия в суде. Арбитры, так же как и контролеры, вправе снизить штраф в случае наличия смягчающих обстоятельств. Как отмечают судьи, перечень таких обстоятельств не является исчерпывающим (пост. ФАС ДВО от 21.02.2011 № Ф03-344/2011). Санкции могут быть уменьшены до такого размера, который они сочтут уместным в каждой конкретной ситуации.
