Виды финансового мошенничества реферат

Если список вызвал у вас чувство безысходности, то не поддавайтесь ему. Я верю, что тотальное повышение финансовой грамотности начиная со школьной скамьи сведет риски быть обманутыми к минимальным значениям. В информационном пространстве тема современных схем развода людей на деньги и способов, как избежать участия в них, не должна сходить с повестки. Мы должны помочь государству и друг другу защитить свои кровно заработанные средства.

Получение информации о карте

Деятельность официальных брокеров прозрачная и регулируется законодательством. Каждый из них обязан иметь лицензию. Это первое, что надо проверить при выборе посредника. Сейчас на рынке работают мошенники, которые тоже называют себя брокерами, но таковыми не являются. Механизм их действий простой:

Псевдоброкеры и их “золотые горы”

В последнее время как грибы после дождя стали появляться различные конторы по списанию долгов. Не все из них – мошенники. Некоторые вполне легально оказывают консультационную и юридическую поддержку людям, попавшим в сложную финансовую ситуацию. Помогают договориться с банком, пройти процедуру банкротства.

Финансовые пирамиды предлагают своим клиентам заработать на инвестициях, на фондовом рынке. Обещают получение прибыли в крупных размерах. Фактически же цель этих организаций — собрать максимально средств с клиентов.

Статья 159.3 УК РФ вводит уголовную ответственность за мошенничество с использованием электронных средств платежа (расчетные карты, электронные деньги). А статья 159.5 УК РФ позволяет привлечь к уголовной ответственности лиц, которые совершили мошенничество в сфере страхования. В отдельную статью (159.6) выделены мошенничества (в том числе, финансовые) в сфере компьютерной информации.

Как себя обезопасить

Некоторые преступления в финансовой сфере, в которых присутствует обман потерпевшего, закон квалифицирует как кражи. Например, если преступник, незаконно завладевший банковской картой, расплачивается ей в магазине за товары, то этот случай закон признает мошенничеством. Если же он с этой карты снимает деньги в банкомате, то это кража.

К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

Мошенничество как один из видов воровства. Виды и места проявления современного мошенничества в России. Расследования и статистика ущерба в сфере предпринимательской деятельности. Тенденция роста количества хищений и приобретение прав на чужое имущество.

Сегодня в России мошенничество распространено как никогда широко, и оно исключительно разнообразно, изменчиво и все более изощренно. Оно стало явлением массовым. Каждый из нас находится в сфере обмана и мошенничества. Наиболее опасными мишенями мошенничества являются (1) наше материальное благополучие (имущество, деньги, собственность), (2) наше здоровье (физическое и психическое), сама наша жизнь и наше сознание или внутренний мир, находящийся под давлением внушения, дезинформации и манипулирования, т. е. различных форм обмана. Иначе говоря, мошенничество угрожает нашему материальному благополучию, жизни, здоровью и разуму. Соответственно главными типами мошенничества являются финансовые и иные имущественные формы мошенничества; различные виды магических, паранормальных, экстрасенсорных, альтернативных, «народных», «квантовых» и иных форм целительства; дезинформация, внушение и обман СМИ, само сильно загрязненное информационное пространство, а также (4) различные шарлатанские психопрактики, психотренинги и лженаучные образовательные услуги (нейролингвистическое программирование, дианетика, обучение во сне и др.).

Обратите внимание =>  Нормативы температуры входящей воды в системе отопления

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Первоначальный этап расследования мошенничества, сопряженного с нецелевым использованием денежных средств характеризуется проведением обысков с целью обнаружения документов, компрометирующих подозреваемого.

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

Виды мошенничества в интернете

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы. Выше мы уже говорили об их разновидностях. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

Нередко можно встретить организации с услугой помощи в возврате взятого у банка кредита. Руководители таких фирм предлагают клиентам полностью погасить кредит перед банком, заплатив лишь 30% от общей суммы долга представителям фирмы. Увы, но итог печально известен – никакого выкупа долга «мошенниками» не производится. По сути должник расстаётся с деньгами и всё равно остаётся должен банку.

Обратите внимание =>  По субботам можно ездить по автобусной полосе

Кредитные организации и биржи

  1. наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей;
  2. принудительные работы в течение 360 часов;
  3. исправительные работы на срок до 1 года;
  4. временное ограничение свободы до 4 месяцев;
  5. тюремное заключение вплоть до 2 лет.

Предприятия, имущественные комплексы, участки, горные скважины, здания, сооружения, оборудование, сырье и др. могут быть собственностью, а также материалы, фонды, ценные бумаги и другие товары промышленного, потребительского, социального, культурного и иного назначения.

Добавлен

Преступления против собственности являются наиболее распространенным социально опасным поведением. Преступления против собственности с учетом сходства и различия их объективных и субъективных характеристик могут быть сгруппированы следующим образом:

Скачиваний

Субъект преступления — это лицо, способное нести уголовную ответственность в случае совершения им умышленно или неосторожно общественно опасного деяния, предусмотренного уголовным законом. Является необходимым элементом состава преступления.

  • Кликфрод — мошеннические клики на рекламные ссылки не заинтересованных в рекламе лиц или автоматические клики, которые производятся с целью создания видимости большого числа просмотров объявлений, приводящих к повышенным расходам компаний-рекламодателей.
  • Мошенничество с помощью служб знакомств представляет собой многочисленные схемы обмана не в меру доверчивых посетителей обоих полов, например:

Как уберечься от обмана?

  1. ФИО начальника отдела полиции и наименование отделения.
  2. ФИО, адрес и номер телефона потерпевшего.
  3. Заголовок «Заявление по факту мошенничества».
  4. Описание обстоятельств правонарушения с указанием даты, времени и места происшествия, известной информации о мошеннике и его незаконных действиях.
  5. Просьбу о возбуждении уголовного дела и возврате похищенных средств.
  6. Подпись и дату.
  • Скачать бланк заявления в полицию о мошенничестве
  • Скачать образец заявления в полицию о мошенничестве

Ответственность

  • без квалифицирующих признаков (ч.1 ст. 159.3/159.6 УК РФ) — в виде штрафа до 120 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 1 года, либо обязательных работ до 360 часов, либо исправительных работ сроком до 1 года, либо ограничения свободы на срок до 2 лет, либо принудительных работ на срок до 2 лет, либо ареста сроком до 4 месяцев по ст. 159.6 и 3 лет по ст. 159.3;
  • при наличии квалифицирующих признаков (ч.ч. 2-3 ст. 159.3/159.6 УК РФ)— в виде штрафа в размере до 500 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 3 лет, либо принудительных работ сроком до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без него, либо лишения свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за период до 6 месяцев либо без него и с ограничением свободы на срок до 1,5 года либо без него;
  • при особо крупном масштабе преступлений или совершении организованной группой (ч.4 ст. 159.3/159.6 УК РФ) — в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом 1 млн руб. или в размере заработка или иного дохода за период до 3 лет либо без него и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без него.

Квалифицированным мошенникам присуще умение быстро приспосабливаться к современным условиям жизни, использовать в своих корыстных целях те или иные изменения в сфере обслуживания населения и в зависимости от этого разрабатывать новые, не известные практике способы совершения преступлений либо совершенствовать прежние.

Краткое описание

Кукольники — это особая каста мошенников. «Куклы» бывают разные — денежные, вещевые, бутафорные и даже «живые». Сущность же одна — имитация какой-нибудь вещи: кошелька, свертка с деньгами, упаковки с ценным товаром и т.п. (например: «джинсовый бум» в 80-х годах в СССР, когда многие обманутые граждане покупали только «часть» джинсовых брюк).

Содержание работы

Фармазоны — это мошенники, специализирующиеся на фальсификации драгоценных камней, в первую очередь, бриллиантов. По уровню интеллекта, артистизму и мастерству они стоят на несколько голов выше других мошенников.