Виды мошенничества в банковской сфере в китае 2020

Злоумышленник приходит в салон сотовой связи и просит перевыпустить сим-карту, в качестве документа предъявляет подделанные копию паспорта или доверенность. Получив желаемое, он устанавливает карту в телефон и пытается привязать этот номер к мобильному банкингу. Обычно для этого необходимо ввести одноразовые коды несколько раз, — описал типичный сценарий ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов.

Как крадут деньги с карт

Банки не звонят с просьбой предоставить персональные данные или номера карт, не просят коды из смс для отмены операции или подтверждения транзакции. Не предлагают перевести деньги «для сохранности» на специальные счета или установить программы удаленного доступа и управления устройством (TeamViewer, AnyDesk, RMS, RDP, Radmin, Ammyy Admin, AeroAdmin).

Как не стать жертвой

Если вы поняли, что мошенники получили ваши данные, нужно сразу позвонить в банк и заблокировать карты, к которым вы передали доступ. После этого нужно обратиться в полицию с заявлением о совершении в отношении вас противоправных действий.

— Фиктивный покупатель входит в интернет-банк по номеру карточки и списывает деньги со всех счетов. Для доступа требуется одноразовый СМС-пароль, который мошенник с помощью различных уловок выманивает у продавца.

Преступники не всегда преследуют цель узнать реквизиты карты. Самый простой способ незаконного обогащения — это убедить клиента в том, что он должен перевести деньги самостоятельно. Злоумышленники предлагают приобрести товары по выгодной цене и требуют перечисления аванса или всей суммы.

Виды мошенничества с банковскими картами

Распространённой схемой аферистов также является «помощь родным». Данный способ чаще всего применяется в отношении пожилых людей, которым звонят и сообщают о том, что их близкие попали в беду. Мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов или медицинскими работниками. Они настоятельно требуют перевести деньги, угрожая необратимыми последствиями для жизни и здоровья близких.

Поездка в Поднебесную также прошла удачно: в Китае российского предпринимателя встретили радушно, директор лично провел экскурсию по производству. Переговоры продолжились вечером в ресторане. Благодаря горячительным напиткам китайский директор стал самым душевным человеком и предложил 15%-ю скидку, если клиент купит всю производственную линию сразу. Заказчик обрадовался такому щедрому предложению, решив, что навыки ведения больших переговоров в России дали свои результаты, и ударил по рукам. Приехал обратно домой довольный с подписанным контрактом, стал искать логистов. Сделал первый транш предоплаты за оборудование в размере $30 000.

Ловушки для лаоваев

Китайцы знают массу способов отъема денег у иностранного предпринимателя таким образом, чтобы формально самой серьезной мерой наказания для мошенников была административная ответственность. И даже факт совершения этого административного правонарушения иногда приходится доказывать в течение нескольких лет. Наиболее вероятный вердикт: продажа товара, отличного от технического задания.

Как защититься от мошенников в Китае

Через месяц, когда процесс сборки линии должен был подойти к концу, клиент набирает номер своего китайского партнера, но в трубке слышит только сухой голос автоответчика и английский дубляж о том, что абонент недоступен.

Обратите внимание =>  Детализация Косгу 340 И 440 В 2019 Году Номер Приказа

Далее начинается цирк с предоставлением номера телефона хозяина, который может либо постоянно переносить встречу, либо вообще не берет трубку. Но и на этот случай у лже-агентств есть план. Они начинают извиняться, обещать, что свяжутся с хозяином и отправляют новые объявления по SMS. Как правило, номера оказываются либо ненастоящими, либо квартиры уже сданы. Когда клиент понимает, что стал жертвой обмана, агент сообщает, что тот всего лишь подписал договор на оказание информационных услуг, а заселение ему никто не гарантировал. С юридической точки зрения к договору не подкопаться. Документ составлен грамотно, поэтому схема мошенничества работает не первый год.

Информационные агентства недвижимости

Первое, что должно насторожить потенциального арендатора — это приглашение на очную встречу в агентство недвижимости. В России повелось так, что агенты самостоятельно водят своих клиентов по «просмотрам» и практически не дают контактировать с собственником напрямую, чтобы не потерять комиссионные. Когда потенциальная жертва приходит в агентство по поводу той или иной квартиры, ее просят подписать договор на оказание услуг и оплатить якобы комиссию. Большинство людей не вчитываются в условия документа и подписывают его практически не глядя.

Мошенничество на сайтах-двойниках

Схемы мошенничества появляются постоянно, а уже существующие совершенствуются новыми методами воздействия на человека. Аферисты используют «свежие» способы воровства на онлайн-сервисах «Авито», «Циан», «Домофонд», «Юла» и других. На «крючок» регулярно попадают клиенты российских банков и даже владельцы iPhone. Как не стать жертвой преступников и сохранить свои деньги?

Злоумышленники также создают копии существующих приложений, добавляя вредоносный код. Также бывали случаи, когда злоумышленниками создавались “новые” поддельные приложения для платформ, у которых нет мобильных или десктопных версий. Например, дело Poloniex 2017 года, когда пользователи ввели свои учетные данные и тем самым передали их злоумышленникам. Это привело к краже средств у невнимательных пользователей.

Существуют различные способы кражи API-ключей пользователей. Например, злоумышленники часто создают вредоносных «высокоприбыльных» бесплатных торговых ботов, чтобы убедить пользователя ввести свои API ключи. Если ключ API имеет разрешение на вывод средств без ограничения по IP, то хакеры могут мгновенно вывести всю криптовалюту с баланса пользователя.

Кража API ключей

За время существования индустрии криптовалют было создано множество поддельных приложений платформ или кошельков. После того, как вы сделаете депозит в такое приложение, вы обнаружите, что вы потеряли свою криптовалюту.

Еще один способ выудить информацию у доверчивых пользователей — создание поддельных личных страничек с целью знакомства и получения личной информации, которая может послужить доступом к вашим реальным финансам.

Здесь нужно быть очень внимательным, заказывая товары в новом магазине, который продает по очень выгодным ценам. Очень часто наивные пользователи заказывают товар, внося предоплату и в итоге не получают ни посылки, ни денег. Проверяйте юридический адрес магазина, лицензии и ищите отзывы реальных покупателей.

Обратите внимание =>  В чем заключается работа юриста в администрации хилок кого района

Заражение вирусом-вымогателем

Злоумышленники присылают на номер жертвы СМС с текстом о том, что ее карта заблокирована. В конце указывается номер телефона, по которому нужно связаться с якобы сотрудником банка. Доверчивый пользователь звонит по номеру и попадает в руки искусного мошенника, выполняя его просьбы и, сам того не замечая, передает свои конфиденциальные данные и деньги в чужие руки.

Издание Sina News сообщило о сотнях жертв мошенников, в основном работающих на Западном вокзале Пекина, в больницах Цзишуйтань и Фу Вай, в Объединённой медицинской клинике и в больнице 301. В группу входят примерно 60 человек, которые ежедневно, с раннего утра до полудня, выискивают наивных пациентов и направляют их клинику Baidetang рядом со станцией метро Пинаньли (Pinganli). По данным журналистов, больничные спекулянты получают 70% от суммы, которую их жертва оставляет в клинике.

5. Мошенники от медицины

Приложение WeChat (по-китайски Weixin) стало для многих китайцев важным инструментом повседневного общения. Естественно, его не могли обойти вниманием нечистоплотные пользователи. Как пишет газета «Жэньминь жибао», в последнее время людей часто приглашают присоединяться к группам, в названии которых есть слова «финансы» или «развлечения». Потом выясняется, что там публикуется лишь спам, смайлики и непристойности. Но попытка выйти из группы обречена на провал. Мало того, группу невозможно перевести в режим «не беспокоить», и каждое сообщение выскакивает на экране телефона.

3. Мошенничество с чайной церемонией

Позже обнаруживается, что сообщение было поддельным, а со счёта улетели деньги. Центр новостей Anqing советует пассажирам быть осторожными и после получения подобных сообщений сначала проверить телефон отдела по работе с клиентами своей авиакомпании.

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х. Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит. Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело. Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Хайпы и пирамиды

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Мессенджеры

  1. всегда проверяйте дату и условия акции на официальном сайте интернет-магазина;
  2. внимательно изучайте ссылки. Если она начинается не с https://, а с http://, то перед вами явный фейк;
  3. не поленитесь позвонить менеджеру магазина и узнать подробнее об акциях. Наверняка, сотрудники магазина ничего не знают о них. Сообщая информацию о подобных мошенничествах, вы также помогаете интернет-магазинам защититься от злоумышленников.
  • в полицию пишется заявление в том случае, когда конкретный преступник неизвестен, а имеющихся доказательств правонарушения недостаточно;
  • в прокуратуру чаще всего подают заявление при необходимости провести проверку деятельности банка или частного лица, если их действия носят мошеннический характер, но факт наличия состава преступления не определен;
  • в суд подается исковое заявление, когда преступник известен, а доказательств его правонарушения достаточно.
Обратите внимание =>  Взыскание штрафа в пользу роспотребнадзора

Понятие «мошенничество в банковской сфере» объединяет виды преступной деятельности, направленные против общественных отношений в вопросах соблюдения интересов вкладчиков и собственников финансово-кредитных учреждений, порядка их работы и наносящие им материальный ущерб. Преступления в банковской сфере носят двоякий характер, так как, с одной стороны, могут быть направлены против самого банка, с другой — против вкладчиков.

При расчетно-кассовом обслуживании

  1. Тщательно изучить договор с банком на предмет наличия пунктов, позволяющих его нарушить.
  2. Сначала попробовать договориться с банком, для этого написать претензию на имя руководства, в которой внятно объяснить обстоятельства дела, и отправить заказным письмом с уведомлением.
  3. Если банк не решил проблему в течение месяца, следует отправить жалобу на банк в Роспотребнадзор.
  4. В случае, когда обращение в Роспотребнадзор не дает результат, удовлетворяющий клиента, надо обратиться с жалобой в Центробанк, заполнив заявление на его официальном сайте с подробным описанием сути обращения и документальным подкреплением.
  5. При дальнейшем, не устроившем ответе следует обращаться в правоохранительные органы.
  • Мы — крупнейшая сеть по наращиванию ресниц в России. Нами выполнено более 50 тысяч процедур.
  • Главное достояние компании — это наши мастера. Специалисты допускаются к работе только после сдачи сложного многоступенчатого экзамена.
  • Наращивание проводится с учетом индивидуальных особенностей каждого клиента.
  • В работе используются только самые лучшие материалы из Южной Кореи, проверенные многолетним опытом.
  • есть потерпевший, из-за обмана лишившийся имущества или денег;
  • преступник действовал умышленно;
  • преступление совершено через обман или злоупотребление доверием (без насилия и угроз);
  • преступник может завладеть не только имуществом, но и правами на него.

Куда обращаться, если вы столкнулись с мошенничеством в банке

Мошенники существовали всегда: картежники, наперсточники, гадалки, целители. С развитием рыночных отношений возникли новые виды обмана, и банковское мошенничество в их числе. Законодательно такие махинации совсем недавно выделены в отдельные статьи Уголовного кодекса. Но теперь мошенничество в банке (статья 159.1, 159.3 УК РФ) является самостоятельной нормой. Его специфика лежит в сфере общественных отношений, что и послужило основанием для выделения деяния. Правда, при квалификации по-прежнему возникают проблемы, как и при обозначении его признаков и видов.