Анализ статистики мошенничество с банковскими картами 2020 2020 2020 тверская область

Основные меры по защите информации установлены национальным стандартом ГОСТ Р «Безопасность финансовых (банковских) операций. Защита информации финансовых организаций. Методика оценки соответствия». Качество их реализации с 01.01.2021 будет оцениваться внешним аудитором в соответствии с Положением Банка России от 09.06.2012 № «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств», а также Положением Банка России от 17.04.2019 № «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента». В связи с этим Банк России планирует отказаться от проведения субъектами национальной платежной системы самооценки по форме отчетности 0403202 в пользу более объективной модели оценки.

В I квартале 2020 года наблюдалось снижение доли социальной инженерии среди операций без согласия клиента, совершаемых через банкоматы, терминалы и импринтеры. При этом выросла доля возмещения. Это может свидетельствовать о начале смещения фокуса внимания злоумышленников именно на онлайн-среду (наиболее вероятная причина — пандемия COVID-19).

Объем операций без согласия клиентов (млн руб.), доля возмещенных средств

Перевод на удаленный режим работы способствовал ряду хищений в системах ДБО юридических лиц в I и II кварталах 2020 года. Об этом свидетельствует рост доли хищений с применением социальной инженерии при сокращении числа таких операций, росте их общего объема и снижении доли возмещения (в I квартале 2020 года).

В свою очередь, ведущий специалист юридического центра «Парфенон» Павел Уткин отметил, что низкая доля возврата украденных мошенниками средств со счетов и карт граждан объясняется тем, что часто жертвами преступников люди становятся по своей воле.

Уточняется, что в период с января по август текущего года выявлено более 107 тысяч подобных случаев, это вдвое больше, чем в 2019 году. Кроме того, в два раза увеличилось количество случаев мошенничества, совершённых с использованием электронных средств платежа.

Также увеличилось количество преступлений, совершённых с использованием электронных средств платежа.

Как рассказали в Центробанке, в этом году выросла активность хакерских группировок в стране. По мнению экспертов, волна мошеннических атак связана с коронакризисом и в целом с развитием цифровизации. Стоит отметить, что в настоящее время фокус внимания злоумышленников сместился с остатков по текущему счёту на депозиты, а в части атак на граждан число обзвонов выросло в четыре раза.

Обратите внимание =>  Договор уступки прав требования по договору долевого участия образец скачать 2020

Самыми распространенными видами таких преступлений в 2020 году, по данным «Лаборатории Касперского», стали рассылка сообщений на тему различных социальных выплат, в том числе связанных с коронавирусной инфекцией; создание сайтов с досками объявлений, сервисами доставки или заказа еды; сайты с опросами от имени якобы крупных компаний и брендов с обещанием вознаграждения. Размер фейковых выплат в объявлениях преступники не завышают, чтобы предложение казалось реалистичным.

В последнее время появились и более сложные схемы обмана. Теперь людям звонят не только «банковские работники», но и «представители полиции», «подтверждающие», что со счета человека пытаются украсть деньги. Также злоумышленники начали звонить от имени бюро кредитных историй и сообщать, что обнаружили попытки оформления кредитов с использованием паспорта жертвы.

Как не стать жертвой

Как правило, мошенники звонят людям под видом «службы безопасности банка» или «службы финансового мониторинга». Человек слышит, что по его карте якобы проводят сомнительную операцию. Объясняя требования тем, что нужно спасти средства, мошенники заставляют клиента совершить ряд действий, которые и помогают украсть деньги со счета. Контактную и персональную информацию о клиентах злоумышленники получают, покупая «слитые» базы в даркнете, либо находя их там же в свободном доступе. Для убедительности они могут звонить с телефонных номеров, имитирующих банковские. Далее схема мошенничества развивается по нескольким сценариям.

  1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
  2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
  3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.
Обратите внимание =>  Образец характеристики на аттестацию работника

С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2020 году.

Хайпы и пирамиды

  1. всегда проверяйте дату и условия акции на официальном сайте интернет-магазина;
  2. внимательно изучайте ссылки. Если она начинается не с https://, а с http://, то перед вами явный фейк;
  3. не поленитесь позвонить менеджеру магазина и узнать подробнее об акциях. Наверняка, сотрудники магазина ничего не знают о них. Сообщая информацию о подобных мошенничествах, вы также помогаете интернет-магазинам защититься от злоумышленников.

Еще один метод, который используют телефонные обманщики, чтобы похитить деньги с карты, — онлайн-опросы, которые они проводят якобы от имени банка. За его прохождение собеседник обещает перевести на карту денежное вознаграждение. [18]

Суд удовлетворил исковые требования банка ВТБ, взыскав с виновных 56 млн рублей в счет возмещения ущерба: у виновных изъяты квартиры, автомобиль, гаражный бокс, мобильные телефоны и часы. При этом в качестве смягчающих обстоятельств суд учел частичное признание подсудимыми вины, раскаяние в содеянном и частичное возмещение ущерба. [12]

В России действует новая схема кражи денег с банковских карт. Она называется «Белый кролик»

Продажа в интернете. Клиент размещает объявление о продаже товара. Мошенники звонят и узнают данные карты продавца под предлогом необходимости совершить перевод за товар. Далее они списывают деньги с карты, узнав у продавца код подтверждения (якобы он нужен для зачисления). Другой вариант этой схемы — использование подложного сервиса «безопасной сделки» в интернете.

  • Советовать никогда не говорить «да» по телефону мы не будем. Хотя бы потому, что нет никакой уверенности, что именно это слово понадобится мошенникам.
  • Лучше свести к минимуму общение с незнакомыми номерами. Сейчас существует множество сервисов, позволяющих за 2 секунды узнать репутацию большинства номеров.
  • Продолжайте регулярно проверять кредитную историю. Это всегда полезная перестраховка.
  • Полезной будет привычка начинать беседу с незнакомыми собеседниками с фразы «Должен/должна предупредить вас, что разговор записывается». Практика показывает, что мошенников это частенько отпугивает. Обычных спамеров, кстати, тоже.
  • Оформление займов под чужими данными — существует множество ситуаций, в которых паспортные данные могут оказаться в доступе мошенников. И далеко не все онлайн-кредиты требуют строгой проверки (например, фотографии заемщика на фоне паспорта).
  • Оплата за обещанный кредит — обещают 100% выдачу денег, но предварительно просят оплатить страховку, услуги, консультации и т.д. Никаких денег вы, конечно, не увидите.
  • Накручивание штрафов — такой схемой обычно занимаются частные кредиторы и фирмы, не имеющие лицензий ЦБРФ. Кредит действительно выдается, только потом любыми средствами заемщику просто не дают вносить обязательные платежи. А через какое-то время мошенники «всплывают» с судебным иском, требуя оплатить не только долг с процентами, но и грабительские штрафы.
Обратите внимание =>  Взыскание страхового возмещения статьи в газету

Фальшивые коллекторы — долги, за которые не надо платить

Раздается звонок, строгий голос сообщает вам о кредитных долгах, требуя немедленно их погасить. В зависимости от афериста вам могут сыграть и вполне приличного человека, который действительно вызовет доверие, и быдловатого хама, который будет пытаться запугать. Большинство мошенников — опытные психологи и быстро ориентируются, как построить диалог, чтобы оказать максимальное давление на жертву. Кроме того, далеко не всегда они просто «перебирают» телефоны. Нередко жертвами становятся люди, чьи данные попали в какую-нибудь из баз, продаваемых из-под полы. Тогда аферист действительно может обладать внушительной информацией — вплоть до сведений о реально существующих кредитах и просрочках. Дальше все просто — запуганная жертва переводит деньги в счет погашения кредита, мошенник пропадает. Если займы, о которых идет речь, действительно существуют, в дальнейшем приходится еще и общаться с реальными коллекторами, которых, естественно, не волнует, кому вы там и что уже успели перевести.