Нелегаоьный благотворительный фонд
Легализация денежных средств через благотворительные фонды
Выяснив причины привлекательности благотворительных фондов для целей преступных целей, остановимся на более подробном рассмотрении конкретных схем отмывания денег с их помощью. Для этих целей может использоваться как легализация средств, так и самолегализация. Предварительно необходимо обозначить небольшое, но существенное различие этих понятий. В статье 174 УК РФ под самолегализацией понимается «Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом» [1, п.1]. Легализация же регулируется статьей 174.1 УК РФ и отличается лишь тем, что незаконные операции по отмыванию денег совершаются преступником самостоятельно [2, п.1]. Если брать пример благотворительных фондов, то в случае самолегализации его владельцем будет друг или близкий родственник преступника, а в случае легализации — владельцем будет являться сам преступник. Ниже будут приведены две примерные схемы отмывания денег с помощью благотворительных фондов. Это лишь известные схемы, в действительности их может существовать значительно больше. Первая схема раскрывает самолегализацию денег, а вторая — легализацию денег непосредственно самим лицом, которое получило преступный доход.
Но, несмотря на небольшое отставание от Запада, Российская Федерация все же ведет активную борьбу с отмыванием денег, начиная с 2001 года, когда 07.08 был принят Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В этот же год был образован Комитет РФ по финансовому мониторингу, а в 2003 г. Россия, наконец, присоединилась к мировому противодействию легализации денег, став членом ФАТФ. Через 10 лет после этого был принят Федеральный закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям», что свидетельствует о положительных изменениях в законодательстве, а также о его развитии в нужном ключе.
Темная сторона благотворительности
Вот только раз за разом оказывалось, что нимб с крыльями — самодельные, потому что администраторы трех приютов бились за каждую буханку хлеба и тарелку супа для бомжей, искали каждый кусок мыла и пакет стирального порошка для минимального обслуживания быта подопечных, а батюшка из провинциального городка переехал в столицу Урала, поселился в огромной квартире в элитном доме, создал в своем лице липовую организацию с громким названием (тоже якобы общественно-полезную), снял за деньги пенсионеров (и за их кусок хлеба) офис и начал пробиваться в политику.
В декабре грантовые деньги, а вместе с ними и мой контракт закончились, но меня попросили продолжить работу на тех же условиях, обещав вновь перезаключить договор. Но все изменилось: зарплату руководительница стала только обещать: мол, вот-вот, совсем скоро, еще чуть-чуть, завтра нам дадут грант… нет, послезавтра… ну вот уже почти сегодня… «весной все станет хорошо», но «надо подождать еще».
Главный признак честного благотворительного фонда
– Расскажите, пожалуйста, скольким детям удалось помочь?
– Точное количество детей, которым мы помогли трудно назвать, так как мы иногда помогаем одному ребенку несколько раз. Например, через 2-3 года подопечному фонда требуется повторная операция по замене конструкции или кислородный концентратор с большим потоком. Только в 2019 году помощь получили 18 человек, у которых были очень серьезное и дорогостоящее лечение.
Фонды едины и их действия четко регламентированы законом. В сознание россиян это содружество фондов меняет отношение к благотворительности. На различных площадках проходят собрания, круглые столы, консультации фондов, где обсуждаются все связанные с благотворительностью вопросы.
Осторожно, мошенники: как «благотворительные» фонды обманывают россиян
Чем больше вы соберете денег на благое дело, тем больше заработаете и сами! По этой причине сами планируйте свой график. Хотите, работайте два через два, хотите — обычную рабочую неделю, только заранее предупреждайте нас, когда хотите взять выходной, апеллируют к таким «филантропы-благодетели».
«Господа полицейские, не хотите помочь больным детям?», — обращаюсь я к остановившимся на светофоре копам. «Иди на *** отсюда», — вежливо отвечают мне парни в погонах и уезжают вдаль. С тем же успехом я повторяю этот ход с другой полицейской машиной. Проблемы больных детей и жулики им, как и большинству сборщиков, до одного места.
Война с лжеволонтерами: честные фонды не собирают деньги на улицах
Еще один момент, тревожащий представителей благотворительной сферы, – мошенники эксплуатируют нашу жалость к детям, ведь сборщиками-лжеволонтерами часто становятся несовершеннолетние. Старшеклассники или даже студенты рады подработать, и не вдаются в подробности.
Именно такой лозунг, считает Катя Бермант, должен работать и в благотворительности. «Любой жертвователь должен четко помнить и знать: мы – профессиональные честные фонды – не собираем наличные на улицах! И у нас есть четкие критерии работы, которые мы подписали. Нам важно донести это до людей, до общественности. К сожалению, не хватает участия в этом телевидения, ведь только центральные телеканалы могут достучаться до рядового обывателя в провинции, но пока это проблема».
НЕ КОРМИ МОШЕННИКОВ! Инструкция благотворителям
- социальной поддержки и защиты граждан, включая улучшение материального положения малообеспеченных, социальную реабилитацию безработных, инвалидов и иных лиц, которые в силу своих физических или интеллектуальных особенностей, иных обстоятельств не способны самостоятельно реализовать свои права и законные интересы;
- подготовки населения к преодолению последствий стихийных бедствий, экологических, промышленных или иных катастроф, к предотвращению несчастных случаев;
- оказания помощи пострадавшим в результате стихийных бедствий, экологических, промышленных или иных катастроф, социальных, национальных, религиозных конфликтов, жертвам репрессий, беженцам и вынужденным переселенцам;
- содействия укреплению мира, дружбы и согласия между народами, предотвращению социальных, национальных, религиозных конфликтов;
- содействия укреплению престижа и роли семьи в обществе;
- содействия защите материнства, детства и отцовства;
- содействия деятельности в сфере образования, науки, культуры, искусства, просвещения, духовному развитию личности;
- содействия деятельности в сфере профилактики и охраны здоровья граждан, а также пропаганды здорового образа жизни, улучшения морально-психологического состояния граждан;
- содействия деятельности в сфере физической культуры и массового спорта;
- охраны окружающей природной среды и защиты животных;
- охраны и должного содержания зданий, объектов и территорий, имеющих историческое, культовое, культурное или природоохранное значение, и мест захоронения.
Внимательно изучить информацию. Бывают случаи, когда мошенники делают зеркальную копию сайта НО, изменив только реквизиты электронного кошелька. Соответственно деньги идут в руки мошенников. Если это НО, то проверить, внесена ли она в Единый Государственный Реестр Юридических Лиц, как указано выше, а также обязательно связаться с руководством НО и желательно съездить по адресу, в котором указано местонахождение НО, чтоб убедиться, что организация не фиктивна. Можно понять о легальности НО и на начальном этапе, например, из разговора с представителями НО по телефону. Если Вам предлагают подъехать, а также не отказываются показать документы, сообщить ОГРН, ИНН и т.д., то скорее данная НО легальна. А вот если начинаются различные отговорки и т.д., то стоит задуматься, не обманывают ли Вас.
Если деньги собирает отдельный человек, то здесь надо действовать по ситуации, если он представляется от некоего храма или прихода и ведет сбор на восстановление храма, то у него должно быть соответствующее разрешение от настоятеля с подписями и печатями. Если собирает человек от НО, то он также должен иметь протокол (решение НО), в котором указывается решение о сборе средств с указанием ответственных людей, а также паспортных данных ответственных. Можно позвонить в НО и уточнить, действительно ли ведется такой сбор. Если просто человек просит помощи для себя, то тут на Ваше усмотрение. Например, человек просит деньги, то можно поинтересоваться для чего, говорит кушать нечего, лучше купить ему еду, т.к. банально деньги могут пойти на выпивку и т.д.
Подпольная благотворительность
«Больной с рождения мальчик, который любит общаться с друзьями, не может рисовать и не имеет домашних животных, очень хочет получить деньги на лечение. Его родителям можно звонить по телефону. При этом они не будут помогать фонду собирать деньги на ребенка в соцсетях, потому что они туда не пишут. Помогите, пожалуйста, нашему мальчику».
Каждый день в социальных сетях я читаю очередной крик души о том, что помощь нужна немедленно. Там много восклицательных знаков и смайликов, но мало информации. Я и мои коллеги просим людей прислать медицинские документы и рассказ о семье. После этого фонд решает, открывать сбор или нет. (Об этом очень хорошо написала Юлия Данилова.)
Нелегаоьный благотворительный фонд
Совсем другая ситуация с медицинским оборудованием. Техника, применяемая в медицине, стоит дорого, например, рыночная цена среднего по характеристикам томографа составляет 15–18 млн рублей, а купить его «благотворители» могут в два или три раза дороже. При этом сумма «отката» будет весьма внушительной и составит не один миллион рублей».
В России функционирует весьма внушительное количество благотворительных фондов. Цель большинства из них — оказание бескорыстной помощи нуждающимся. Они приобретают оборудование и медикаменты для медицинских учреждений, помогают детям с онкологическими и гематологическими заболеваниями, ВИЧ-инфицированным людям, заключенным, воспитанникам детских домов и обитателям домов престарелых, а также многим другим. Но все ли фонды действительно творят благо, или среди них есть и те, которые созданы для присвоения денег сочувствующих граждан?
Благотворительность: как работать с фондами
Через фонды — это когда вы помогаете большой организации, которая направляет вашу помощь тем, кто нуждается. Фонды — это как бы посредники между вами и теми, кому нужна поддержка. Например, один фонд помогает онкобольным детям: собирает деньги из сотни источников и направляет их на лечение тысячи детей.
Главная беда с прямой помощью в том, что деньги невозможно отследить. Этим пользуются мошенники. Пишут убедительный призыв, находят в Яндексе фотку больного ребенка и запускают «вирус». Трудно отличить настоящего ребенка от развода мошенников. Есть риск, что деньги никому не помогут.
Нелегаоьный благотворительный фонд
Я повсюду ношу с собой контакты «Ночлежки». Если вижу, что человек бездомный, обязательно рассказываю ему про «Ночлежку», даю ему их номер телефона, который уже помню наизусть, или звоню туда сама. Если я вижу человека, который просит деньги на лечение ребенка, я тоже к нему подхожу и выясняю, какая помощь нужна. Пока в ста процентах случаев это были мошенники. Но это не значит, что однажды мне не попадется настоящий человек с настоящей историей.
Документы и законы
На конференции сообщества «Все вместе против мошенников» было решено обратиться в Минтранс, чтобы поправка была внесена в правила пользования всеми видами общественного транспорта. Так будет проще и для проверяющих сторон, правоохранительных органов. Сейчас им сложно квалифицировать это преступление, потому что по статье «Мошенничество» должна быть потерпевшая сторона, должен быть человек, который пожертвовал деньги и обратился с заявлением, что у него есть подозрения и что он просит проверить деятельность данного фонда. Таких пока не нашлось, насколько я понимаю. Если эта строка появится в правилах, у транспортной полиции будут законные основания для действий. Кстати, на конференции выяснилось, что даже представители прокуратуры не знали, что, помимо учредительных документов и волонтерского договора, у человека с ящиком для пожертвований должен быть договор фонда с площадкой. Если этого договора нет — до свидания.
Осторожно, мошенники! Правила честной благотворительности
Екатерина Бермант: Когда мы даем деньги человеку в камуфляжной форме, который просит на лечение, псевдобеременной женщине, которая уже лет пять как ходит беременная. Я хожу по одному и тому же переходу, и там все время стоит одна и та же бесконечно беременная защита.
Владимир Берхин: У Панюшкина была когда-то колонка, где он как раз рассуждал о том, что благотворительность – это не просто услуга, это услуга из сегмента лакшери, что не каждый может себе это позволить. И если уж вы тратите на это свое время и деньги, то ведите себя с достоинством.
Нелегаоьный благотворительный фонд
Именно из-за заботы о своей репутации благотворительные фонды собирают 99% процентов пожертвований с помощью легко верифицируемых платежей — через sms, через банковские платежи, через платежи по картам. В случае возникновения вопросов все эти документы можно поднимать, использовать в отчетности и, таким образом, защищать репутацию фонда.
Фонды никогда не превышают лимиты, которые по закону определены на их деятельность, фонды всегда публикуют отчетность и охотно сотрудничают с прессой. Фонды не привлекают к работе нелегальных мигрантов или тринадцатилетних девочек, кидающихся в слезы, когда у них сотрудники полиции интересуются телефонами родителей. И прочее, и прочее.
4. Как не дать себя обмануть
